فائنرا بروکرک کا استعمال کرتے ہوئے ڈیٹا بیس

BrokerCheck ایک فائنرا سروس ہے جو سرمایہ کاروں کو بروکرز کے پس منظر کی جانچ پڑتال کرنے کی اجازت دیتا ہے (بہت سے، لیکن یہ سب نہیں، جس میں ان دنوں مالی مشیروں کو کہا جاتا ہے) اور بروکرج فرموں. اس میں سابقہ ​​رجسٹرڈ بروکرز پر بھی معلومات شامل ہیں؛ ان میں سے بہت سے لوگ اب بھی سیکورٹی یا سرمایہ کاری والے شعبوں میں کام کر رہے ہیں، اور اس طرح ان کے بارے میں معلومات سرمایہ کاروں کے استعمال کا باعث بن سکتے ہیں. سروس مفت ہے، اور ڈیٹا کی تلاشیں ایک ویب سائٹ کے ذریعہ کئے جا سکتے ہیں.

بروکرز پر رپورٹ

بروکرز جو گزشتہ 10 سالوں میں فائنرا کے ساتھ رجسٹرڈ کیے گئے ہیں، بشمول بروکرز بھی شامل ہیں جن میں فی الحال فعال نہیں ہیں، بروکرکیک کی رپورٹ پر مشتمل ہے:

• بروکر اور اس کی اسناد کے خلاصہ ڈیٹا
• ان کے موجودہ رجسٹریشنوں کی فہرست، لائسنس اور صنعت امتحان پاس گئیں
• رجسٹریشن اور روزگار کی سرگزشت: تمام فائنرا رجسٹرڈ سیکیورٹی اداروں کو جہاں وہ رجسٹرڈ کیا گیا ہے اور گزشتہ 10 سالوں کے دوران، دیگر دیگر کام (سیکورٹیز انڈسٹری کے اندر اندر اور باہر دونوں)، فوجی سروس، بےروزگاری، اور مکمل وقت تعلیم
• بروکر کے ریکارڈ پر کسٹمر کے تنازعہ، نظم و ضبط کے واقعات اور مالی معاملات کے بارے میں افادیت، اصل میں بروکر غلطی پر پایا جاتا ہے یا نہیں

• بروکر کے سب سے زیادہ حال ہی میں تبصرے، اگر کوئی بھی پیش کی گئی

آگاہ رہو کہ بروکر کے ریکارڈ پر تمام اعمال اور الزامات اصل میں غلطی کا نشانہ بناتے ہیں.

اگر بروکر کے ساتھ 10 سال سے زیادہ فینرا کے ساتھ رجسٹرڈ ہونے کا بروکر بند ہو گیا ہے، تو عام بروکرکیک رپورٹ میں فرق صرف اس بات کا خدشہ کرتا ہے کہ سیکشن سے نمٹنے کا معاملہ ہوتا ہے. اس میں بروکر کے خلاف مخصوص مجرمانہ، ریگولیٹری، سول عدالتی، یا کسٹمر کے شکایات شامل ہیں. رپورٹ میں شامل ہونے والے واقعات اگر بروکر تھا تو:

• حتمی ریگولیٹری کارروائی کے مطابق
• بعض مجرموں کو مجرم قرار دیا یا (مجرمانہ یا کوئی مقابلہ نہیں کیا)
• سرمایہ کاری سے متعلقہ سرگرمیوں میں شامل شہری شہری کے تحت رکھا گیا ہے
• ایک سول کورٹ کے ذریعہ سرمایہ کار سے متعلق قوانین یا قواعد و ضوابط کی خلاف ورزی کی جائے گی
• ایک مباحثہ یا مدعا کے طور پر نامزد ہونے والے ثالثی کارروائی یا سول سوٹ میں الزام لگایا گیا ہے کہ اس نے اس نے فروخت کے طریقوں کی خلاف ورزی کی، اور جس نے اس کے خلاف ایک اعزاز یا سول فیصلے کی.

فائنرا ہر ایونٹ کی فہرست کرتا ہے جیسا کہ سیکورٹیز ریگولیٹرز، انفرادی بروکر، اور کسی بھی ملوث کمپنیوں کی طرف سے رپورٹ کی گئی ہے.

بروکرج فرموں پر رپورٹیں

ایک بروکریکک رپورٹ پر بروکرج فرم پر مشتمل ہے:

• فرم اور اس کا پس منظر کا ایک جائزہ
• جب اور کہاں قائم کی گئی تھی
• لوگ اور اداروں کو فرم کے آپریشنوں پر حصص یا اثر انداز کرنے کے ساتھ
• ضمیر، حصول یا نام تبدیلیاں کی تاریخ
• فرم کے فعال لائسنس اور رجسٹریشن، کاروبار کی نوعیت اور اس کے عمل سے متعلق دیگر تفصیلات
• فرم کے ریکارڈ پر کسی بھی ثالثی ایوارڈز، انضباطی واقعات، اور مالی معاملات کے بارے میں افشا

یاد رکھیں کہ زیر التواء یا غیر حل شدہ کارروائیوں میں شامل کیا جا سکتا ہے، اور اس طرح کے اعمال کی موجودگی کو غلطی کا اشارہ نہیں ہونا چاہئے.

معلومات کے ذرائع

بروکرکیک میں مرکزی مرکزی رجسٹریشن ڈیپارٹمنٹ (سی آر ڈی) سے متعلق معلومات، جو بروکرج فرموں اور بروکرز کے ذریعہ درج کردہ رجسٹریشن اور لائسنس کو مرتب کرتی ہیں. ریگولیٹر بھی بروکرز اور بروکرج فرموں میں شامل بعض ڈسپلے کاری کے اعمال کے بارے میں سی آر ڈی کو معلومات فراہم کرتی ہیں.

معلومات کی کرنسی

رجسٹرڈ بروکرز اور بروکرج فرموں کو عام طور پر 30 دن کے اندر سی آر ڈی تک اپ ڈیٹ جمع کرنا لازمی ہے کہ وہ اس واقعے سے سیکھیں. بروکرکیک فوری طور پر نئے یا نظر ثانی شدہ سی آر ڈی کے اعداد و شمار کو ظاہر کرتا ہے. معلومات عام طور پر فرموں کے لئے اپ ڈیٹ نہیں کی جاتی ہیں جو فینرا کے ساتھ رجسٹرڈ نہیں ہیں، یا بروکرز کے لئے جو فینرا کے ساتھ رجسٹرڈ نہیں ہیں.

کیا بروکر چیکک شامل نہیں ہے

مثال ہیں:

• فیصلوں اور جینوں نے اصل میں پیش گوئی کے طور پر اطلاع دی ہے کہ بعد میں مطمئن تھے
• دیوالیہ کارروائیوں سے 10 سال پہلے سے زیادہ دعوی کیا.
• سوشل سیکورٹی نمبر
• رہائشی تاریخ کی معلومات
• جسمانی وضاحت کی معلومات

عام طور پر، بروکرک میں کسی بھی ڈیٹا میں شامل نہیں ہے جو کبھی کبھی سی آر ڈی میں نہیں پھیلاتا ہے، نہ ہی اس میں ایسی معلومات شامل ہوتی ہے جو ایک دفعہ ہوتا ہے، لیکن اب نہیں. فائنہ خفیہ کسٹمر کی معلومات کی حفاظت کرنے کی کوشش کرتا ہے، جارحانہ یا بدنام زبان کو خارج کر دیتا ہے، اور معلومات کو دھیان دیتا ہے جو اہم شناخت چوری یا رازداری کے خدشات کو بڑھا دیتا ہے.

نئے افشاء کرنے والے پروپوزل کی گذارش

2012 ء میں، فائنرا بروکرکیک میں انکشاف میں اضافے پر غور کر رہا ہے، جیسے:

• بروکر کے خاتمے سے متعلق وجوہات اور تبصرے
• تعلیمی پس منظر
• دیگر پیشہ ورانہ نمائش، جیسے سیفا یا CFP
• بروکرز کے خلاف سرمایہ کار شکایات کے بارے میں مزید تفصیل

دریں اثنا، سری لنکا کے طور پر امتحانات حاصل کرنے والے سکوروں میں شامل ہونے والے اسکور شامل کرنے کے لئے سرمایہ کار وکلاء سے مطالبہ فائنرا کی مخالفت کی جا رہی ہے، اور بروکرز کے درمیان انتہائی غیر منحصر ہیں. ماہرین کا حوالہ دیا گیا ہے وال سٹریٹ جرنل ("دیکھتے ہوئے اسکور: مزید بروکر افشاء کے لئے سرمایہ کار ایڈوکیٹ پش، بشمول گریڈوں پر مشتمل،" مئی 29، 2012) ٹیسٹ سکوروں کی رپورٹنگ کی افادیت سے متعلق سوال ہے، کیونکہ وہ مستقبل کی سرمایہ کاری کی کارکردگی یا خدمت کے معیار کے ساتھ باہمی تعلق نہیں رکھتے ہیں. کلائنٹ کی اطمینان.