مالیاتی منصوبہ بندی ملازمت کی تفصیل، تنخواہ، مہارت، اور مزید

مالیاتی منصوبہ بندی ان کے ذاتی مالیات کے انتظام میں افراد کو مشورہ دیتے ہیں. بہت سے منصوبہ ساز آزادانہ طور پر یا چھوٹی کمپنیوں میں کام کرتے ہیں، اگرچہ بڑی مالیاتی اداروں کو مالیاتی منصوبہ بندی بھی اپنے عملے میں شامل کررہے ہیں یا اس بات کا یقین کر رہے ہیں کہ ان کے مالیاتی مشیر یا مالی کنسلٹنٹس کو بھی مالیاتی منصوبہ بندی کے طور پر بھی منظور کیا جاسکتا ہے.

مالیاتی منصوبہ بندی معاملات جیسے معاملات سے متعلق ہے:

• ریٹائرمنٹ کے لئے بچت
• کالج کے لئے بچت
• گھر یا کار کی خریداری کے لئے محفوظ
• بجٹ
• خرچ کنٹرول
• قرض ادا کرنا
• سرمایہ کاری

ایک مالیاتی منصوبہ بندی گاہکوں کو اپنے ذاتی بجٹ، اخراجات کو کنٹرول، بچانے کے لئے اہداف مقرر، اور دولت جمع کرنے کے لئے حکمت عملی کو لاگو کرنے میں مدد ملتی ہے. ان کے مالیاتی مشیر، سرمایہ کاری کے مینیجرز، یا ملٹی فنڈ کمپنیوں کے ساتھ تعلقات کام کر سکتے ہیں، ان ماہرین کو اپنے گاہکوں کے فنڈز کی اصل سرمایہ کاری کے لۓ استعمال کرتے ہیں.

یہ کام موجودہ مالیاتی مصنوعات، ٹیکس قانون، اور ذاتی مالیاتی انتظام کے لئے حکمت عملی، خاص طور سے ریٹائرمنٹ منصوبوں اور اسٹیٹس کے بارے میں پیش رفت کے ساتھ موجودہ کو برقرار رکھنے کی ضرورت ہے. کامیابی سے نئے گاہکوں کے حصول میں اور موجودہ گاہکوں کی مالی صورتحال کو بہتر بنانے کے لئے نئے خیالات کے فروغ میں دونوں کی فروخت صلاحیت کی ضرورت ہوتی ہے.

مالیاتی منصوبہ بندی کے فرائض اور ذمہ داریاں

مالیاتی منصوبہ بندی کی باقاعدگی سے ذمہ داریاں شامل ہیں:

• گاہکوں کو مالی منصوبہ بندی، انشورنس، اور سرمایہ کاری کی خدمات فراہم کرنا
• کلائنٹ کے ریکارڈ کو یقینی بنانا موجودہ اور برقرار رکھا جاتا ہے
• اپنی کامیابیوں کو باخبر رہنے اور گاہکوں کے ساتھ جاری تعلقات کو برقرار رکھنے اور انہیں ان تبدیلیوں کے بارے میں مطلع کر کے ان کے مالیات پر اثر انداز کر سکتے ہیں
• کلائنٹ اور دیگر مالیاتی پیشہ کے درمیان تعلقات کے طور پر کام کرنا
• اہداف گاہکوں کے ذریعے ذاتی مالی تجزیہ کے ذریعہ، گائیڈنگ گاہکوں
• اسٹیٹ مینجمنٹ، ٹیکس ریٹائٹس، بجٹ، یا دیگر مالیاتی کاموں کے ساتھ معاون گاہکوں کو مدد

مالیاتی منصوبہ بندی تنخواہ

مالیاتی منصوبہ بندی تنخواہ آپ کو ایک مالیاتی ادارے کے لئے کام کرتے ہیں یا نجی عمل میں ہیں پر منحصر ہے. دیگر تعیناتی عوامل میں مہارت، سرٹیفیکیشن، اور ڈگری شامل ہیں:

• میڈین سالانہ تنخواہ: $ 62.000 ($ 22.72 / گھنٹے)
• اوپر 10 فیصد سالانہ تنخواہ: $ 112،000 ($ 50.00 / گھنٹے)
• ذیل میں 10 فیصد سالانہ تنخواہ: $ 40،000 ($ 13.23 / گھنٹے)

تعلیم کی ضروریات اور قابلیت

مالی منصوبہ بندی بننے کے لئے، تعلیم ایک اہم کردار ادا کرسکتا ہے.

• A بیچلر ڈگری مالیاتی منصوبہ بندی کی توقع کی جانے والی کم از کم تعلیمی ضرورت ہے.
• کورسز فنانس، اکاؤنٹنگ، یا معیشت میں مفید ہے لیکن ضرورت نہیں ہے.
• بزنس ایڈمنسٹریشن کے ماسٹر (ایم بی اے) ڈگری آپ کو ایک خاص طور پر مطلوبہ طور پر مطلوبہ کام کے امیدوار بنا سکتا ہے، فرم پر منحصر ہے.

مالیاتی منصوبہ بندی کے طور پر کام کرنے کے لئے قانونی ضروریات ریاست کی طرف سے مختلف ہوتی ہیں. تاہم، یہاں تک کہ ریاستوں میں یہ لازمی نہیں ہے، ایک معتبر مالی منصوبہ بندی بننے کے لئے امتحان پاس گزرنے کے لئے انتہائی مشورہ دیا جاتا ہے. CFP کا نام آپ کے قابل اعتماد اور مارکیٹنگ کو ممکنہ ملازمتوں اور گاہکوں کو بڑھاتا ہے.

معدنیاتی اداروں (سی ایف پی بورڈ) کے مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی بورڈ کے مطابق، تصدیق شدہ بننے کے لئے، آپ کو مندرجہ ذیل ضروریات کو پورا کرنے کی ضرورت ہے:

• تعلیم: ذاتی مالی منصوبہ بندی یا CFP بورڈ میں ایک کالج کی سطح کی ڈگری کی تکمیل، سیفٹی بورڈ کے ساتھ رجسٹرڈ مالی منصوبہ بندی کی ترقی (کیپسٹن) کورس کی تکمیل سمیت.
• امتحان: ایک بیچلر کی ڈگری ابتدائی سرٹیفیکیشن کی شرط ہے، تاہم، امتحان کے لئے رجسٹریشن کرنے سے قبل اس کی ضرورت نہیں ہے.
• تجربہ: کیونکہ CFP سرٹیفکیٹ گاہکوں کو نگرانی کے بغیر مالی منصوبہ بندی فراہم کرنے کی صلاحیت رکھتے ہیں، کیونکہ CFP بورڈ آپ کو معیاری راستے کے ذریعے 6،000 گھنٹوں کا تجربہ، یا اضافی ضروریات کو پورا کرنے کے اساتذہ راستہ کے ذریعے 4،000 گھنٹے کا تجربہ کرنے کی ضرورت ہے.

• اخلاقیات: ایک مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی کے طور پر، آپ کو اخلاقیات کے اعلی معیار کی پیروی کرنا اور سی پی پی بورڈ کے معیار کے معیار کے معیار کے معیار میں متعین عمل کرنے پر اتفاق کرنا ہوگا. ایک پس منظر کے چیک سے گزرنے کے علاوہ، آپ کو ایک CFP سرٹیفیکیشن کی درخواست مکمل کرنے کی ضرورت ہوگی جس پر آپ کو آپ کے پس منظر کے بارے میں معلومات کو ظاہر کرنے کی ضرورت ہوگی.

مالیاتی منصوبہ بندی کی مہارت اور مقابلہ

مالیاتی منصوبہ بندی کو بہتر طریقے سے اپنے کام کو انجام دینے کے لئے خصوصیات کی درجہ بندی کی ضرورت ہے:

• تجزیاتی اور دشواری حل کرنے کی صلاحیتیں: مارکیٹ کی مالی معلومات کا تجزیہ کرنے اور گاہکوں کو مناسب مالی مشورہ فراہم کرنے کی صلاحیت
• غیر معمولی مواصلات، پریزنٹیشن، اور مذاکرات کی مہارت
• مواصلات اور باہمی مہارتیں: نئے کاروبار کو حل کرنے، شراکت داروں کے ساتھ نیٹ ورک، اور گاہکوں کے ساتھ تعلقات کا انتظام کرنے کی صلاحیت
• منظم اور تفصیل پر مبنی: مناسب وقت سے ہر کلائنٹ کے مالیات اور خطرات کو منظم کرنے کے لئے لازمی وقت مختص کرنا، اور تفصیلات کی جانچ پڑتال کے لئے غلطی کے امکانات کو کم سے کم کرنے کے لئے.

ملازمت آؤٹ لک

بیورو اعداد و شمار کے مطابق، مالی مشورتی ملازمتیں، جس کے تحت مالی منصوبہ بندی کی جاتی ہے، توقع ہے کہ 15٪ سے 2026 تک اضافہ ہو جائے. مالیاتی منصوبہ بندی کے ذیلی قسم پورے طور پر مالی مشورہ کے رجحان کے ساتھ قریب سے ٹریک کرنا ہے.

کام ماحول

مالیاتی منصوبہ بندی عام طور پر سرمایہ کاری کے اداروں یا بینکوں میں کام کرتے ہیں. دوسروں کو خود مختار یا چھوٹے، آزاد مشق گروپوں میں ملازم ہیں. ان کا کام ان کو سفر کرنے کی ضرورت ہوتی ہے، جیسے کہ کانفرنسوں میں شرکت، فنانس سیکھنے کے نصاب، گاہکوں کے دورے، اور نئے گاہکوں کو اپنی طرف متوجہ کرنے کے لئے نیٹ ورکنگ کے واقعات میں حصہ لیں.

کام شیڈول

وقت کے عزم پر عمل کی نوعیت، کلائنٹ کے کام کا بوجھ، اور نئے گاہکوں کو حاصل کرنے کے لئے ضروری وقت اور کوشش پر انتہائی متغیر اور منحصر ہے. اس طرح، یہ 40 گھنٹوں سے زائد عرصے تک ایک سے 40 گھنٹے فی گھنٹہ کے عرصے سے ہونے والی کوششوں کی حد تک ہوسکتا ہے.

اپنے گاہکوں کے شیڈولوں کو ایڈجسٹ کرنے کے لئے، شام میں اور اختتام ہفتہ میں اجلاسوں اور ٹیلی فون مشاورت کے لئے مالی منصوبہ سازوں کو دستیاب ہونا لازمی ہے. اس کے علاوہ، تجزیہ، تحقیق، اور جاری تعلیم کو چلانے کے لئے طویل گھنٹوں کی ضرورت ہوسکتی ہے.

اسی طرح کی نوکریاں موازنہ

مالیاتی منصوبہ بندی کے کیریئر میں دلچسپی رکھنے والی وہ لوگ بھی اسی طرح کے عہدوں پر غور کرنا چاہتے ہیں، بشمول میڈین تنخواہ کے ساتھ:

• مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی: $66,499
• چیف فنانشل آفیسر: $130,181
• مالیاتی مشیر: $58,660
• مالی مشیر اسسٹنٹ: $41,874
• مالی تجزیہ کار: $59,422
• مالی مشیر: $66,314
• سرمایہ کاری کے مشیر: $67,492
• پورٹ فولیو مینیجر: $84,635
• نجی بینکر: $69,721
• ٹرسٹ آفیسر: $66,090

ملازمت کیسے حاصل

درخواست

کئی کیریئر ویب سائٹوں میں مالی منصوبہ بندی کے لئے نوکری کی لسٹنگ شامل ہیں، iHireFinance مالیاتی منصوبہ بندی کے عہدوں کی خصوصیات. دیگر ملازمت کی سائٹس میں لنکڈین، بیشک، اور کیریئر بلڈر شامل ہیں. یہ سائٹ بھی خط لکھنے کے ساتھ ساتھ ایک انٹرویو حاصل کرنے اور ماسٹرنگ کے لئے دوبارہ شروع کرنے اور احاطہ کرنے کے لئے تجاویز بھی فراہم کرتا ہے.

انٹرنشپس

آپ کے علاقے میں مختلف مالی پلاننگ کمپنیوں سے انٹرنشپس تلاش کریں، اور آپ کے کیریئر اہداف کو فٹ ہونے والی فرم اور کاروبار کی نوعیت کا تعین کرنے کے لئے مختلف اداروں کے ساتھ کام کریں.

نیٹ ورکنگ

کلیدی تنظیموں کی رکنیت نیٹ ورکنگ کے مواقع فراہم کرتی ہیں جو کسی نوکری کا سبب بن سکتی ہے. مالیاتی منصوبہ بندی ایسوسی ایشن (ایف پی اے) اور نیشنل ایسوسی ایشن برائے ذاتی مالی مشیر (این اے اے ایف اے)، GENESIS ایسے مواقع فراہم کرتی ہیں.