مالیاتی خدمات سیلز پروفیشنل

لوگوں کی مدد کرنے اور ان کے پیسے کی سرمایہ کاری کرنے میں مالی مشیروں کا کام ہے. اگرچہ مالیاتی خدمات کی صنعت میں وہ اعلی درجے کی ڈگری اور سرٹیفکیٹ کرسکتے ہیں، بغیر فروخت کی مہارت کے بغیر، تمام تعلیم اور تربیت دیوار کی سجاوٹ کے مقابلے میں کچھ بھی نہیں ہیں.

مالی خدمات میں سیلز کیریئر

جب یہ سرمایہ کاری، ریٹائرمنٹ اور بچوں کی تعلیم میں آتا ہے، تو لوگ پیشہ ورانہ مشیر کے ساتھ کام کرنا چاہتے ہیں اور فروخت والے فرد نہیں ہیں جو مخصوص سرمایہ کاری، ملٹی فنڈز یا اسٹاک فروخت کرنے کے لئے معاوضہ کی جا سکتی ہیں. جب سرمایہ کاری جنوبی ہو جاتا ہے تو، مشیر کے لئے ایک ہی کام کو پورا کرنے کے لئے سیلز پروفیشنل کے مقابلے میں ایک سرمایہ کار کے اعصاب کو پرسکون کرنا آسان ہے.

جو کچھ عنوانات ہو سکتا ہے، ہر کامیاب مالیاتی مشیر کو سمجھتا ہے کہ مارکیٹ کے رجحانات کو سمجھنے اور گاہکوں کو مؤثر طریقے سے "فروخت" خدمات اور سرمایہ کاروں کو کیسے سمجھنے کے لۓ ان دونوں کی ذمہ داری ہے. وہ مالی میدان میں جو قبول نہیں کرتے وہ بیچنے والے پیشہ ور ہیں، عام طور پر تجزیہ کاروں کی کرداروں میں یا مختلف کیریئر فیلڈ میں.

سرٹیفیکیشن

مالی سیکیورٹیوں کو فروخت کرنے کے لئے، مالی مشیر لائسنس یافتہ ہونا لازمی ہے. سب سے عام طور پر منعقد سرٹیفکیٹ سیریز 6،7 اور 63 ہیں. یہ سرٹیفکیٹ ایک مشیر کو باہمی فنڈز، سالمیت، بانڈز، ریٹائرمنٹ گاڑیاں اور انفرادی اسٹاک فروخت کرنے کی اجازت دیتا ہے. بہت سے مشیر بھی انشورنس سرٹیفیکیشن بھی ہیں جیسے زندگی، حادثے، اور صحت.

اعلی درجے کی سرٹیفیکیشن

جیسا کہ 6،7 اور 63 امتحان کے سلسلے میں چیلنج ہوسکتا ہے، وہ عام طور پر مالیاتی خدمات کی صنعت میں داخلہ سطح کے سرٹیفکیٹ کو سمجھا جاتا ہے. مالیاتی منصوبہ بندی یا مشیر کے طور پر طویل عرصہ کامیابی کے لئے انجام دینے والوں کے لئے، مسلسل سیکھنے اور سرٹیفکیٹ عملی طور پر لازمی ہیں.

بہت سے مالی مشیر اپنے CFA اور CFP سرٹیفکیٹ حاصل کرتے ہیں. CFA مصدقہ مالیاتی تجزیہ کار اور CFP مصدقہ مالیاتی منصوبہ بندی کے لئے ہے. دونوں کو انتہائی سرٹیفکیٹ کا شمار کیا جاتا ہے اور عام طور پر کئی سال مالیاتی خدمات کیریئر میں حاصل نہیں ہوتے ہیں.

ان سرٹیفیکیشن کے علاوہ، کچھ صنعت کے مطالعہ میں اور CHFC، یا چارٹرڈ فنانس کنسلٹنٹ حاصل کرتے ہیں. مالیاتی خدمات کے ماہر ڈونا روجرز کے مطابق:

ایک چارٹرڈ مالیاتی کنسلٹنٹ کو کم از کم 3 سال کا کام مالیاتی خدمات کی صنعت میں ہونا چاہئے. ChFC ® افراد کو، خاندانوں اور چھوٹے کاروبار کی ضروریات کو منظم کرنے کے لئے پیشہ ورانہ تیار کرتا ہے. امریکی کالج کے مطابق، ChFCs ان کے ساتھیوں کے مقابلے میں 51 فیصد زیادہ حاصل کرتے ہیں.

اکیلے کی آمدنی کا ٹکڑا اکیلے بہت سے لوگوں کو حوصلہ افزائی کر سکتا ہے کہ اس سرٹیفیکیشن کو حاصل کرنے اور ساتھیوں اور گاہکوں سے بڑھتے ہوئے احترام کا اضافی فائدہ.

چیلنجز اور انعامات

امریکہ میں عملی طور پر ہر مین سٹریٹ کم سے کم ایک مالیاتی آفس ہے، یا تو ایک مشیر یا مشیروں کی ایک ٹیم سے بھرے ہوئے، فعال طور پر نئے گاہکوں کی تلاش اور اپنے موجودہ گاہکوں کو برقرار رکھنے کے لئے. زیادہ سے زیادہ ہر بینک مالیاتی خدمات پیش کرتا ہے جیسا کہ بیشتر انشورنس ایجنسیوں کو. اس فہرست میں انٹرنیٹ پر مبنی کمپنیوں کی طرف سے پیش کردہ مالیاتی خدمات کی دستیابی اور آپ کو جلد ہی یہ سمجھا جائے گا کہ مالیاتی خدمات صنعت بہت مسابقتی ہے.

دوسرا اہم چیلنج سرکاری تعمیل کے انتظامات اور قواعد و ضوابط ہے جو ہر مالیاتی منصوبہ بندی کا عمل کرنا ہوگا. ایک قانون پر تشدد اور آپ کے لائسنس معطل یا منسوخ کر دیا گیا ہے.

ان لوگوں کے لئے جنہوں نے مقابلہ پر قابو پایا ہو، ضروری اور اختیاری سرٹیفکیٹ حاصل کرنے کے لئے وقف ہیں، اور جو اپنے پورے کاروبار کو سالمیت کے ساتھ انجام دیتے ہیں، انعامات ناقابل یقین ہیں. اوپر مالیاتی منصوبہ بندی ہر سال ہزاروں لاکھ ڈالر حاصل کر سکتے ہیں، اس کے ساتھ ساتھ حوصلہ افزائی، چھٹیوں، اور ایوارڈز کی ہلاکت.

کیریئر یقینی طور پر کامیاب ہونے میں سب سے مشکل میں سے ایک ہے، جس کا سبب صرف چند سال بعد ہی چھوڑ دیا گیا ہے. حقیقی انعامات ان لوگوں کو دیا جاتا ہے جو 2 یا اس سے زیادہ سال کیریئر میں رہیں گے اور طویل عرصے سے کام کرنے کے خواہاں ہیں اور اس کے بعد مہینوں کا سامنا کرنا چاہتے ہیں جب تک کہ وہ فوائد کو دوبارہ شروع نہ کریں.